西媒剖析华人账户被封起因 或与语言阻碍有关


更新时间:2021-09-05

  中新网9月1日电 据《欧洲时报》西班牙版微信大众号“西闻”新闻,大量华人银行账户被封的情形引起西媒连日关注。西班牙《日报》报道,这是由于银行想要防备可能产生的洗钱问题,再加上华人有语言阻碍,造成了大批华人银行账户被封闭。

  西班牙《日报》报道,在加那利群岛及西班牙全境内大批华人银行账户被封甚至被永恒关闭。报道以为,发生这种情况的重要有两方面的起因。一是因为银行在预防反洗钱,其次是华人的语言障碍。据专家先容,银行要求账户持有人提供信息以断定其资金流动是正当的,然而很多账户并不实现上述程序,因为沟通呈现问题,在两个月后,账户就会被银行解冻。

  在加那利群岛经营酒店业务的Cai先生表示,银行账户被冻已不是第一次发生了。他记得五六年前就发生过一次这样的情况。那时银行被迫制订协定,以避免犯法组织包含恐惧主义在内的犯罪洗钱运动。

  华人账号被封,与银行合并有关。在一些银行合并后,须要进行所谓的整合审查。在整合进程中,银行请求客户供给相干的信息并更新文件,这是法律划定。假如不配合,就会被封闭帐户。

  Hui是一名华人律师,他有几名华人客户遇到了这样的问题。他表示,绝大多数的情况,是华人没有依据银行要求及时更新信息。因为这些信息都是通过邮件或手机短信传给他们的,但他们因为语言问题,没有看也没引起器重。

  Hui表示,个别情况下,依照银行要求提供文件后,银行会在一周内解锁账户。对此,反洗钱跟可怕主义融资义务主体协会的副总裁Elisa Hernández表示,客户出示详细信息,验明身份是很主要的,要始终懂得开户公司的负责人,因为银行不能接受假设情况。

  一名游览业的华商Fu表示,六年前他也遇到过账号被封的情况。不仅如斯,他在多少个月前收到一封信,要求他必需购置银行的保险和关系产品,否则无奈签订典质贷款等。他表示,不同银行的待遇相差良多,他预计那些条款刻薄的银行很快就会失去所有的华人客户,导致许多华人决议换银行。

  他在接收采访时还表现,他听到过不少埋怨。银行人员碰到不太会说西语的华人客户时,立场十分不耐心。他表示这种做法很不应当。

  当然,他认为应用银行手机挪动利用程序比拟有效力。他表示,本人遇到问题时打电话,在银行的要求下,把文件拍成照片,上传至app,过一天就会收到告诉,晓得所有是否可行。但如果去银行办事,需要填写文件,一两个礼拜内不会有人告知你任何信息。”

  Elisa Hernández指出,根据西班牙《反洗钱条例》第 11.1 条,所有银行都必须有明白的客户信息。通常会先开账户,再给出几天时光来弥补信息。如果在截止日期后都没有收到所需的文件,银行会撤消帐户并把余额退给客户。

  至于许多人提到的种族轻视,专家们表示反对,认为银行不会因为客户的国籍而差别看待。(奕奕) 【编纂:王琴】